ипотека 2022 Новости рынка ипотеки в России в феврале 2022

[Marina]

Что делать с ипотечным кредитом при разводе?

Как происходит раздел имущества и можно ли обойтись без суда?

Разъясняет дом.рф

[Marina]

Основные итоги прошедшей недели (11-18 февраля) по версии Русипотеки

   В ГД внесен законопроект, согласно которому предлагается выплачивать семьям с детьми средства в размере до 1,8 млн рублей на погашение ипотечных кредитов, в том числе оформленных на ИЖС

   Марат Хуснуллин пообещал  определиться с мерами поддержки рынка новостроек и ипотеки после I квартала. Ранее он сообщал , что правительство разработало новые меры поддержки ипотечных программ, которые будут распространяться точечно на регионы и различные категории граждан. Также он предложил создать «ипотечное меню», включающее все действующие льготные ипотечные программы

   Льготную ипотеку планируют  развивать с применением кластеризации регионов, заявил глава Минстроя Ирек Файзуллин. Российские регионы разделят  на 7 кластеров 

   ЦБ предложил  применять более консервативный подход при выдаче кредитов с плавающей ставкой: запретить выдачу необеспеченных потребкредитов, а в части ипотеки установить единую для всех регионов сумму, ниже которой банки не смогут выдавать кредиты с плавающей ставкой

   Крупные банки переходятк оценке рисков ипотечных заемщиков на основе внутренних рейтингов. Новая система повышает точность оценки, позволяя экономить на резервах и капитале

   Минстрой разработал  правила получения субсидий владельцами аварийного жилья. Субсидии можно будет использовать в том числе для погашения ипотеки

  Минстрой рассмотрит  возможность продления семейной ипотеки. Сейчас кредит по программе можно оформить до конца 2023 года. Действует программа для семей, у которых родились дети по 31 декабря 2022 года

  ОНФ просит  правительство расширить ипотечные возможности для семей с детьми. Предлагается оформлять семейную ипотеку для многодетных независимо от года рождения детей и рефинансировать кредиты для заемщиков, оказавшихся в сложной финансовой ситуации, а родителям детей-инвалидов дать возможность брать льготный кредит на покупку вторички

  Для жильцов расселяемых  домов предлагают создать отдельную программу по льготной ипотеке — такая инициатива содержится в новой версии стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ до 2030 года

Банки

   Сбербанк повысил ставки по ипотеке на новостройки и вторичное жилье на 1 п.п. — до 11,3%. Также он расширил возможности подачи заявки по двум документам на оформление ипотеки для ИЖС в рамках программы «Господдержка 2020»

   Тинькофф вернулся на ипотечный рынок, запустив рефинансирование ипотеки других банков (на первом этапе только для тех, кто приобрел готовое жилье), при этом оформление и выдача кредита будут происходить полностью онлайн. До конца года банк запустит ипотеку на первичное и вторичное жилье

   Банк «Открытие» первым в России начал оформлять ипотеку в WhatsApp

[Marina]

С 18 февраля меняются условия ипотечного кредитования:

Готовое жилье - от 11,79%

Строящееся жилье - от 11,49%

Рефинансирование - от 11,99%, в том числе с суммой сверху

Льготная ипотека с гос. поддержкой - 5,99%

Семейная ипотека - от 4,89%

Жилой дом с з/у - от 12,79%  По ранее одобренным клиентам сохраняются «старые» условия.

[Marina]

Почти треть семей в России не смогут взять ипотечный кредит даже при нулевой ставке, говорится в разработанном Минстроем проекте стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ страны до 2030 года.

 

Ранее доработанная версия проекта была в очередной раз направлена представителям экспертного сообщества.

"Для 30% российских семей приобретение жилья в ипотеку недоступно даже при нулевой ставке. При текущих же ставках ипотека не доступна для 50% населения в силу того, что в стране не обеспечивается рост реальных доходов населения как основа для формирования долгосрочного стабильного спроса на жилье", - говорится в тексте.

При этом в нем отмечается, что к 2030 году за счет ипотеки будет покупаться 60% многоквартирного жилья, тогда как по итогам 2021 года показатель был на уровне 50%.

По мнению авторов проекта, в условиях, когда ипотека доступна не всем, необходимо развивать рынок арендного жилья – коммерческого для семей с доходами не ниже средних, некоммерческого – для отдельных категорий семей с доходами ниже среднего и социального – для семей с низкими доходами.

[Marina]

  Для жильцов расселяемых домов предлагают создать отдельную программу по льготной ипотеке — такая инициатива содержится в новой версии стратегии развития строительной отрасли и ЖКХ до 2030 года, сообщил ТАСС председатель комитета ГД по строительству и ЖКХ Сергей Пахомов.

Речь идет об ипотечной программе, в рамках которой льготная ставка будет формироваться для каждого региона и для определенных категорий граждан.

Также проект предполагает, что в случае реализации негативного макроэкономического сценария параметры ипотечных программ могут быть изменены для поддержки отдельных категорий населения, в том числе семей с детьми. Срок действия отдельных программ, в частности, может быть продлен до 2030 года.

[fatalist]

6 часов назад, Marina сказал:

С 18 февраля меняются условия ипотечного кредитования:

Готовое жилье - от 11,79%

Строящееся жилье - от 11,49%

Рефинансирование - от 11,99%, в том числе с суммой сверху

Льготная ипотека с гос. поддержкой - 5,99%

Семейная ипотека - от 4,89%

Жилой дом с з/у - от 12,79%  По ранее одобренным клиентам сохраняются «старые» условия.

[Marina]

Ставки по программам кредитования под залог имеющегося жилья по итогам прошлой недели с 11 по 18 февраля 2022 года. При анализе использовались следующие параметры: коэффициент К/З — 70%, сумма — 3 млн рублей.

[Marina]

Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по программам «Детская ипотека» и «Военная ипотека» по итогам прошлой недели с 11 по 18 февраля 2022 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от»

[Marina]

Татьяна Ахметдинова, — директор департамента управления сетью федеральной компании «Этажи»:

«Рыночные механизмы никто не отменял даже в условиях напряженной геополитической обстановки. А ситуация на рынке недвижимости сейчас спорная. С одной стороны, растущие ипотечные ставки снижают доступность жилья и спрос на него. С другой, мы видим существенное увеличение объема предложения на рынке жилой недвижимости — как в сегменте новостроек, так и в сегменте готового жилья.

Такие тенденции будут сдерживать рост цен на квартиры — прежде всего это коснется вторичного жилья. Готовое жилье больше всего страдает от повышения ипотечных ставок из-за отсутствия льготных программ — уже сейчас постепенно увеличивается дисконт в этом сегменте. Если ситуация со ставками будет развиваться в том же русле, во втором полугодии можно ожидать сначала дальнейшего роста скидок при продаже, а после — и корректировки цен на уровне 5–10%.

Банкротств застройщиков и остановки строек, как в 2014 году, мы не ожидаем. Часть рисков снял принцип проектного финансирования, многие застройщики получили неплохой финансовый задел на фоне ажиотажного спроса последних лет. Сейчас важно не допустить снижения объемов строительства: после нормализации обстановки и смягчения кредитно-денежной политики это способно привести к очередному дефициту доступного предложения на рынке и ускорению роста цен.

Мы замечаем, что в продаже растет количество инвестиционных квартир: многие инвесторы стараются продать имеющиеся у них объекты до дальнейшего повышения ставок и возникновения риска коррекции цен. Нынешняя ситуация не предполагает снижения ключевой ставки, в том числе из-за достаточно высоких инфляционных ожиданий. Скорее всего Центробанк продолжит повышать ключевую ставку, вслед за ней будет снижаться и доступность заемных средств».

[Marina]

5 основных последствий признания ДНР и ЛНР для рынка жилья России

Аналитики «Метриум» рассказали,как решения российских властей скажутся на рынке недвижимости в РФ.

-  Инвестиционный спрос на жилье в России возрастет

На фоне нестабильности россияне всегда стараются вложиться в жилье, и в этот раз экономические последствия признания самопровозглашенных республик заставят жителей РФ поступить также. Инвестиционный бум будет наблюдаться в отдельных проектах.

-  Цены на жилье увеличатся из-за девальвации рубля

При росте курса евро и доллара, растущие затраты на закупки зарубежных стройматериалов и оборудования автоматически отразятся в конечной цене квадратного метра. Особенно это будет заметно в проектах новостроек бизнес-, премиум- и элитного класса.

-  Вырастет спрос со стороны прибывших из Луганской и Донецкой областей

Новая волна миграции из Донбасса — в основном это члены семей экономически активных граждан, которые уже живут в России, — подтолкнет последних к решению жилищного вопроса. Суммарное число новых потенциальных клиентов, которые появятся таким образом на рынке жилья в России, может составить порядка 1 млн человек. Конечно, не все они станут покупателями жилья, но все окажут влияние на рынок, в том числе опосредованно, повышая спрос на аренду квартир. Помимо этого, власти России могут запустить для не имеющих российского гражданства жителей ЛНР и ДНР программу поддержки ипотечного спроса.

-  Ипотечные ставки могут возрасти из-за санкций

Признание республик Донбасса может повлечь за собой мировые санкции против российского финансового сектора, что отразится на банках. Помимо этого, инфляционная волна из-за девальвации рубля как обычно приведет к ужесточению кредитно-денежной политики ЦБ. Все это в совокупности приведет к росту ставок по ипотеке.

-  Часть покупателей дорогого жилья переориентируется на зарубежные рынки

Крупные инвесторы и покупатели новостроек высокобюджетного сегмента в период экономической и особенно политической нестабильности склонны искать «тихие гавани» за границей.