ипотека 2022 Новости рынка ипотеки в России в феврале 2022

[Marina]

Актуальный мониторинг "Покупка готового дома с земельным участком ИЖС"

Больше 10 банков повысили ставки за последние 3 дня. Мы проанализировали изменения и предоставляем вам актуальные условия в удобном формате для использования в работе.

[Marina]

3,8 млн ипотек зарегистрировал Росреестр в 2021 году. Это на 9,5% больше показателей 2020 года. Лидерами по данному показателю стали Московская область (326,7 тыс.), Москва (261 тыс.), Краснодарский край (205 тыс.), Санкт-Петербург (183,6 тыс.) и Свердловская область (153,5 тыс.).

Количество зарегистрированных ДДУ за отчётный период составило 898,6 тыс. (+17%). Больше всего ДДУ заключено в Москве (144 тыс.), Московской области (116,3 тыс.), Санкт-Петербурге (75,8 тыс.), Краснодарском крае (70,7 тыс.) и Свердловской области (32,4 тыс.).

На вторичном рынке спрос вырос на 14,5% - Росреестр зарегистрировал права 4,2 млн собственников на основании договоров купли-продажи. Чаще всего такие сделки заключали жители Московской области (273,3 тыс.), Краснодарском крае (271,5 тыс.), Москве (171 тыс.), Свердловской области (155 тыс.) и в Республике Татарстан (135,3 тыс.).

[Marina]

Друзья, приходилось ли вам встречать заброшенные земельные участки в своих населённых пунктах? Из-за отсутствия владельца данная территория не облагорожена и используется не по назначению. Нередко соседи хотят приобрести их в собственность, но не всегда знают, как это правильно сделать.

Росреестр подготовил специальные инфокарточки в которых рассказал, можно ли стать владельцем заброшенной недвижимости и что для этого необходимо.

 

[Marina]

С января 2022 года ведущие российские банки начали повышать ставки по ипотечным кредитам. Первым увеличил ставки ВТБ — кредит на приобретение жилья можно получить под 10,3% годовых. С начала февраля до 10,3% повысил ипотечные ставки Сбербанк.
Как рост ставок по ипотеке повлияет на цену вторичного жилья
   Эксперты считают, что после повышения ключевой ставки до 9,5% цены на вторичном рынке могут начать снижаться. Центробанк России в восьмой раз подряд повысил ключевую ставку, на этот раз сразу на 1 п.п. — до 9,5% годовых. Это приведет к росту ставок по ипотеке. Велика вероятность, что это не последнее повышение ключевой ставки в текущем году.
  Как отразится рост ставок по ипотечным кредитам на доступности вторичного жилья — разбираемся вместе с экспертами. Цены на вторичную недвижимость могут начать снижаться из-за ослабления спроса, но этот процесс не будет быстрым, считает заместитель руководителя департамента городской недвижимости «НДВ Супермаркет Недвижимости» Денис Гаджиев. По его словам, вторичный рынок недвижимости очень инертен и средние ценовые показатели здесь меняются медленно.

С ним согласен директор компании «Этажи» Ильдар Хусаинов. По мнению эксперта, цены на вторичное жилье в мае-июне нынешнего года начнут снижаться. На то, по его мнению, есть несколько причин. Во-первых, с начала 2022 года, по данным компании, объем предложения в сегменте готового жилья вырос на 8%, а число поисковых запросов на покупку квартиры за этот же период снизилось на 20–25%. Во-вторых, постепенно сокращается количество ипотечных консультаций, и это при том, что рынок еще не ощутил на себе влияния роста ключевой ставки.
  «Не исключено, что уже в марте следует ожидать средней ипотечной ставки на вторичное жилье около 12%. Это существенно охладит спрос на рынке жилья», — считает Ильдар Хусаинов.
    Директор офиса продаж вторичной недвижимости Est-a-Tet Юлия Дымова также придерживается мнения, что на вторичном рынке может произойти небольшая корректировка цен. Масштаб изменений, по ее оценке, будет зависеть от объема ликвидного предложения в каждой локации — чем меньше качественных, юридически чистых квартир, тем выше вероятность повышения стоимости. В то же время возможно снижение цен на квартиры в районах с плохой транспортной доступностью, на первых-вторых этажах домов. Эксперт замечает, что продавцам жилья на вторичном рынке следует помнить, что срок экспозиции квартир с серьезными недостатками, но по завышенной цене будет увеличиваться. Покупатели новостроек начнут присматриваться к вторичке
Опрошенные эксперты не исключают переориентирования части потенциальных покупателей с новостроек на вторичный рынок при снижении цен на вторичное жилье во втором полугодии 2022 года. По словам Ильдара Хусаинова, этот год станет периодом балансировки между ценами на недвижимость и реальной покупательной способностью. Уже сейчас в компании отмечают постепенное увеличение среднего уровня дисконта при продаже вторичного жилья, который находился последние два года на крайне низком уровне.

«Пока мы отмечаем растущую долю продаж новостроек в общем объеме сделок. Это обосновано выводом новых проектов и относительно низкой ипотечной ставкой на строящееся жилье. Но во втором полугодии на фоне прогнозируемого снижения цен на вторичном рынке готовое жилье создаст существенную ценовую конкуренцию и для новостроек. Часть застройщиков уже закладывают риск снижения цен в свои финансовые стратегии на этот год», — говорит Ильдар Хусаинов.

Денис Гаджиев согласен с тем, что спрос на вторичном рынке может возрасти из-за оттока покупателей с рынка новостроек. Но пока сложно сказать, насколько весомой будет эта «миграция».

«Необходимо учитывать факторы развития рынка новостроек: это и уровень цен, и динамика появления новых проектов, и соблюдение сроков сдачи и ввода в эксплуатацию уже построенных жилых комплексов. Застройщики, конечно, не захотят терять покупателей и будут самостоятельно субсидировать ставки по ипотеке для привлечения клиентов. Также я не исключаю, что они могут попросить об этом правительство, ссылаясь на важность поддержки целой отрасли», — резюмирует Денис Гаджиев.



 

[Marina]

Основные итоги прошедшей недели (28 января-4 февраля) по версии Русипотеки

Минфин разработает законопроект, который поможет избавить покупателей первички от переплат по ипотеке. Речь об отмене двойного подписания закладной по кредиту до и после оформления права собственности на квартиру

ГД рассмотрит во II чтении в рамках весенней сессии законопроект, который позволит ипотечным заемщикам самостоятельно искать покупателей для продажи заложенного в банке имущества. Также депутаты рассмотрят проект об упрощении рефинансирования ипотеки для семей, направивших маткапитал на погашение кредита

Для заемщиков предложено ввести право на вторые ипотечные каникулы при сроке ипотеки свыше 10 лет

Мосбиржа начала торги расчетным фьючерсным контрактом на Индекс московской недвижимости Домклик, который рассчитывается на основании реальных ипотечных сделок

ВС напомнил нюансы обращения взыскания на ипотечное имущество при несовпадении заемщика и залогодателя

ГД рассмотрит во II чтении в рамках весенней сессии законопроект, согласно которому арестованное имущество, а также недвижимость, заложенную по ипотечным договорам, на которые по решению суда наложено взыскание, смогут реализовывать на единых электронных площадках

НПФ, получившие в позапрошлом году отдельный лимит для вложения пенсионных накоплений в ИЦБ, сокращают инвестиции в этот инструмент. Это происходит на фоне роста объемов ИЦБ в обращении

Банки

Сбербанк увеличил ставки по ипотеке, минимальная ставка по рыночным программам достигла 10,3%. Продлил действие минимальной ставки 0,1% по «Дальневосточной ипотеке» до 28 февраля

ВТБ запустил программу для кредитования машиномест и кладовок, а также предложил предодобренную ипотеку. Запланировал секьюритизацию ипотечных кредитов на 150 млрд рублей в 2022 году

[Marina]

«Сбербанк» сообщил, что пересмотрит ставки по своим кредитным программам в течение недели. Эксперт уверен, что другие кредиторы вскоре займутся тем же.  Как сказал председатель правления «Сбербанка» Герман Греф, поднятие ставки Центробанка 11 февраля до 9,5% неизбежно приведет к росту ставок по кредитам и депозитам. Рыночные (то есть не субсидируемые в рамках государственных программ поддержки заемщиков) ставки по ипотеке и в других банках вскоре могут повыситься до 11,5-12% годовых, уверен эксперт. «Крупнейшие банки уже провели раунд повышения ключевых ставок в январе, но не исключают, что возможен и дальнейший рост. Нет четких сроков повышения ставки вслед за ростом ключевой ставки, так же как и нет нормативов по размеру роста. Ставки повышаются в диапазоне 0,3-1%, причем на разные ипотечные продукты в рамках одного банка может быть различное увеличение. Кроме этого, изменяется и система скидок и надбавок к процентной ставке по различным программам, заемщикам и партнерам. Сейчас в среднем базовые ставки по стандартным программам находятся на уровне 11%, но еще завершаются сделки по ранее принятым решениям с прежними условиями, и средние реальные ставки с учетом скидок и субсидий не превышают двухзначных значений. Но потенциал для сдерживания ставок есть — это спрос: банки ищут способы оставить ипотеку привлекательной даже при росте ставок, потому что спрос напрямую зависит от ее доступности». Напомним, что «Сбербанк» с 1 февраля поднял ставки по рыночным ипотечным программам. Минимальная ставка по ним составляет 10,3%.

[Marina]

Результаты мониторинга минимальных ипотечных ставок в ведущих банках по итогам прошлой недели с 4 по 11 февраля 2022 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от». 

[Marina]

Депутаты предложили выплачивать семьям с детьми средства в размере до 1,8 млн рублей на погашение ипотеки. Соответствующий законопроект (https://sozd.duma.gov.ru/bill/70720-8) внесен на рассмотрение ГД.

Родителям, у которых с 1 января 2022 года родились первый, второй или третий ребенок, предлагается из средств федерального бюджета предоставлять выплату на погашение основного долга или процентов по кредиту.

При рождении первого ребенка предлагается выделять семьям 500 тыс. рублей, 
второго — еще 600 тыс. рублей, 
третьего — дополнительно 700 тыс. рублей. 

То есть с появлением в семье каждого последующего ребенка сумма господдержки должна увеличиваться, и таким образом ее максимальный размер может составить 1,8 млн рублей. Эта программа охватит также ипотечные кредиты, оформленные на ИЖС. 

[Marina]

Минимальные ставки в банках Высшей ипотечной лиги по программам «Детская ипотека» и «Военная ипотека» по итогам прошлой недели с 4 по 11 февраля 2022 года. Для анализа минимальных ставок используются данные размещенные на сайтах банков в разделах ипотечных продуктов со словами «ставки от».

[Marina]

Нюансы предоставления имущественного вычета на приобретенную в долевую собственность недвижимость разъяснила ФНС России

Так, если недвижимое имущество приобретено в общую долевую собственность, размер имущественного вычета распределяется между совладельцами в соответствии с их долями.

При этом отказаться от уже полученного вычета, а также передать право на его получение (или его остатка) другим лицам налогоплательщик не может, так как это не предусмотрено нормами налогового законодательства.