ипотека 2022 Новости рынка ипотеки в России в феврале 2022

[Marina]

В связи с падением курса рубля и необходимостью бороться с инфляцией ключевая ставка ЦБ может подрасти. Об этом заявил  глава Комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков в пресс-центре «Парламентской газеты» во время беседы о том, как Россия готовится к очередному пакету санкций.

Он также рекомендовал россиянам аккуратно относиться к кредитной активности, однако, по его мнению, кредиты с господдержкой брать можно. 

По его словам, такие кредиты государство субсидирует, и оно продолжит исполнять свои обязательства, несмотря на увеличение нагрузки на бюджет из-за роста ключевой ставки. «Тем, кто может обслуживать 7 процентов уверенно, я бы советовал брать такие кредиты», — сказал Аксаков. 

Кроме того, Аксаков посоветовал правительству продлить программу льготной ипотеки и сделать ее более долгосрочной, «года на три хотя бы». 

[Marina]

Темпы роста инфляции могут достичь 20% в условиях снижения курса рубля и ожидаемых санкций из-за военного конфликта с Украиной. ЦБ может провести внеплановое заседание и экстренно увеличить ключевую ставку до 15-17%, полагают  эксперты и представители банков.

Альфа-Банк повысил ставки 

По базовым ипотечным программам ставки увеличиваются на 3 п.п. 

 - На покупку строящегося жилья клиенты «с улицы» могут под 14,89-15,39% 
- Кредит на покупку готового жилья предоставляется под 15,19-15,69% при приобретении квартиры и под 16,19% при покупке жилого дома с земельным участком
- Рефинансировать действующий кредит стороннего банка стало доступно под 14,99% при залоге квартиры и под 15,99% при залоге жилого дома с земельным участком

Это второе повышение за текущий месяц: 18 февраля банк повысил ставки до 1,3 п.п. в зависимости от программы.

-  Совкомбанк приостанавливает выдачи ипотечных кредитов с 25.02.2022 года с 12:00.

- Выдача ипотеки в Сбербанке осуществляется в обычном режиме, заверили в пресс-службе банка. «Сделки идут в штатном режиме», — подчеркнули в банке.

- 

[Marina]

- Банк «Левобережный» снизил ставку по льготной ипотеке на новостройки до 5,55%. По программе семейной ипотеки появилась возможность приобрести квартиру у юридического лица – первого собственника по ставке от 4,4%.

- Банк ДОМ РФ поможет быстрее накопить на первый взнос по ипотеке 

Банк присоединился к спецпрограмме, которая действует в Краснодарском крае и позволяет быстрее накопить деньги на покупку жилья, в том числе в кредит.

В рамках программы в банке открывается вклад под названием «Накопительная ипотека», который необходимо ежемесячно пополнять минимум на 3 тыс. рублей. За счет субсидирования от региона внесенная сумма будет увеличиваться на 30%. 

Условия депозита:
доходность — до 8%, 
сумма — от 3 тыс. до 15 млн рублей,
срок размещения — от 367 до 1795 дней.

Впоследствии все накопления можно потратить на покупку жилья или первоначальный взнос по ипотеке.

 

[Marina]

Английский сайт comparethemarket com, где сравниваются цены на аренду и покупку недвижимости, основываясь на данных ОБСЕ, составил рейтинг самых дорогих стран мира для аренды или покупки жилья в ипотеку, а также назвал государства, где разрыв в выплатах наибольший.

Самые дорогие страны:

Люксембург (аренда трехспальной квартиры стоит в среднем 3017 $, взнос по ипотеке – 4558 $)
Швейцария (аренда – 2599 $, ипотека – 2961 $)
Исландия (аренда – 2036 $, ипотека – 2610 $)

Страны с самым значительным разрывом между взносом по ипотеке и арендой:

Люксембург – 51,1%
Латвия – 42,5%
Словакия – 42,3%

В Латвии месячная аренда трехспальной квартиры обойдется в среднем в 582 $, а взнос по ипотеке составит 830 $, в Словакии – 771 $ и 1098 $ соответственно. Россия заняла 6 строчку с показателем 40,1% (аренда – 746 $, ипотечный взнос – 1045 $).

Только в двух странах аренда обходится дороже: в Финляндии аренда – 1285 $, взнос по ипотеке – в 1258 $, в Италии – 1006 $ и 997 $ соответственно.

[Marina]

В Подмосковье стартовал прием документов на программу «Социальная ипотека» для учителей, подать документы можно до 25 марта.

Государство оплачивает полную стоимость жилья, а участник программы — лишь проценты по кредиту банку. Участниками отбора могут стать учителя, имеющие стаж педагогической работы на территории РФ не менее 5 лет и заключившие соглашение о своей трудовой деятельности в подмосковной организации образования сроком не менее 10 лет.

Прием документов для воспитателей уже завершен, а с 4 апреля подать документы смогут уже молодые педагоги.

[Marina]

Расспросили экспертов, что ждет рынок российский недвижимости на фоне усиления геополитической нестабильности: 

  Как указывает начальник управления информационно-аналитического контента "БКС Мир инвестиций" Василий Карпунин, последние события определенно могут разогнать рост ипотечных ставок, ведь слабость рубля – негативный фактор для инфляции. А в борьбе с ней Банк России может продолжить увеличивать ключевую ставку уже на ближайшем заседании.

  Вице-президент Банка жилищного финансирования Дмитрий Овчинников считает, что ослабление рубля не только отразится на процентных ставках, но и замедлит темпы кредитования в целом и как следствие снизит покупательную способность населения.

   При этом, по словам Карпунина, в текущей ситуации на рынке не стоит ждать волны просрочек по ипотеке. Он допускает небольшие проблемы с рефинансированием из-за высокой долговой нагрузки, но в целом ситуация будет оставаться под контролем. Директор по маркетингу Национального бюро кредитных историй Алексей Волков добавляет, что практически все ипотечные кредиты на покупку недвижимости в нашей стране в настоящее время предоставляются в рублях, поэтому связи между волатильностью валютного курса и динамикой дефолтов по ипотеке нет.

   Руководитель аналитического отдела ЦИАН Алексей Попов прогнозирует всплеск спроса на жилье в краткосрочной перспективе, «ведь многие из тех, кто колебался относительно совершения сделки, предпочтут "переложить" свои накопления из депозитов в квадратные метры».

   Директор компании "Этажи" Ильдар Хусаинов уже фиксирует рост спроса на жилую недвижимость на 20-25% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. По его мнению, возможное увеличение ипотечных ставок из-за ослабления рубля только продолжит подогревать спрос.

   Активизация покупателей будет больше заметна в сегменте элитной недвижимости, утверждает генеральный директор портала "Мир квартир" Павел Луценко: с его точки зрения, граждане, имеющие накопления в валюте, воспользуются шансом конвертировать их в недвижимость.

    Однако всплеск интереса к покупке жилья, полагают риелторы, долго не продлится: к концу текущего года эксперты ожидают стагнацию спроса, что может привести к замедлению роста цен.

[Marina]

Банк Зенит

С 25 февраля

   повышает ставки по программам:
•  «Ипотечный кредит на приобретение недвижимости»;
•  «Рефинансирование ипотеки», «Рефинансирование ипотеки+»;
•  «Военная ипотека», «Рефинансирование военной ипотеки».
Актуальные ставки указаны в таблице.

  вносит изменения в концепцию скидок:
•  введена скидка за электронную регистрацию сделки в размере 0,1 п.п.
•  скидка за категорию клиента суммируется со скидкой за крупный чек, со скидкой за первоначальный взнос, со скидкой за электронную регистрацию сделки. Минимальная ставка составит 10,05%
•  снижена скидка для сотрудников ГК «Татнефть» в рамках программы «Ипотечный кредит на приобретение недвижимости» до 0,24 п.п.

По заявкам, заведенным до 24.02.2022 (включительно) и при заключении кредитных договоров до 15.03.2022, выдачи будут проводиться по принятым условиям до 24.02.2022.

 

[Marina]

 - ПСБ снизил ставку в рамках программы «Дальневосточная ипотека» с 0,8% до 0,01%. С учетом страхования ставка будет фиксированной вне зависимости от срока кредитования.

 - Вице-премьер РФ Виктория Абрамченко поручила разработать программу льготной ипотеки для тех, кто планирует переехать в Сибирь и для удержания здесь молодых специалистов. Но предложение столкнулось со скепсисом экспертного сообщества.

Так, например, профессор и завкафедрой региональной экономики и управления территориями Омского государственного университета Олег Рой считает, что сибирские регионы к этому на данный момент не готовы, «поскольку уровень жизни падает и соответственно интереса ехать сюда, нет. Льготной ипотекой сейчас мало кого удивишь, поскольку она составляет около 10%. Людей привлекать в Сибирь надо другими способами, но честно говоря, разрыв между центром России и Сибирь настолько вырос, что сложнее людей сюда привлечь, чем скажем десять лет назад».

Многие эксперты полагают, что программа льготного кредитования не сможет сработать для привлечения кадров в СФО сама по себе, а только в составе комплекса мер.

[Marina]

Существующие апартаменты в России предложили приравнять к жилью второй категории — не обеспеченному социальной инфраструктурой, то есть школами, детсадами, поликлиниками. Такую инициативу в Минстрой направил ВЦНСП. 

Мера предложена в качестве поправки к зависшему законопроекту, который предусматривает наделение статусом жилья только новых апартаментов. Этот документ сейчас корректирует рабочая группа, уточнили в Минстрое. По данным источников «Известий», в министерстве хотят дать статус жилья подходящим апартаментам.

 

[Marina]

- Совкомбанк с 25 февраля временно повышает ставки по ипотеке на 2 п.п. в связи с обстановкой в мире и волатильностью рынка. По госпрограмме и семейной ипотеке ставка увеличится до верхнего предела. Акции «Быстрый выход на сделку» и «Выгодная ипотека с халвой» отменяются.

-  Количество сделок с жилой недвижимостью по ДДУ в стране растет, а в Петербурге — сокращается. В 2021 году по сравнению с 2020 годом, по данным Росреестра, число сделок снизилось на 6,5% до 75 800. Данные ЕГРН тоже говорят о снижении продаж квартир в новостройках. 

Как отмечают эксперты, объясняется это снижением активности девелоперов, изменением условий льготной ипотеки и высоким ростом цен. В этом году, по их прогнозам, рынок ждет стагнация с  возможным  снижением спроса на новостройки на 5–7%. 

- Доля ипотеки в январе значительно увеличилась в Петербурге — до 73% (с 67% в декабре), в Ленобласти осталась примерно на том же уровне (73%). Средняя доля ипотеки в 2021 году в СПб составила 68%, в ЛО — 71%. По выдаче лидирует Сбербанк, ВТБ, Альфа Банк, Банк Санкт-Петербург и Банк Открытие.