Возрастает контроль Росфинмониторинга за деньгами по сделкам купли-продажи?

[Elenka]

С 10 января 2021 года  вводятся новые правила оплаты наличными. Будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее 3 млн. руб. (пока же такой контроль обязателен только для сделок по передаче права собственности, наприм., если человек купил или продал квартиру дороже 3 млн.руб., заключил договор мены или ренты)

— Таким образом, поправки расширяют перечень сделок с недвижимостью, за которыми будет вестись наблюдение. Теперь к ним относятся аренда, ипотека и коммерческий найм жилья. Нотариусы, риелторы и юристы обязаны сообщать в Росфинмониторинг о сделке, которая заключена на сумму от 3 млн. руб. — пояснила старший преподаватель кафедры гражданского права и процесса университета "Синергия" Н.Пшеничникова.

С одной стороны, поправки позволяют существенно облегчить жизнь легальному бизнесу. Из перечня для контроля исключены операции по анонимным счетам, платежи через небанковские организации, а также обмен денежных знаков разного достоинства. С другой стороны,  будут устранены лазейки для тех, кто предпочитает вести двойную бухгалтерию. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тыс. рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.

Таким образом, фактически под запретом оказались все крупные сделки с неподтверждёнными доходами. Чтобы избежать проблем, нужно исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга. Иначе карту, с которой был совершён платёж, могут заблокировать. Но даже если это произошло, то её разблокируют при предоставлении подтверждающих документов. В противном случае участников сделки могут ждать долгие разбирательства с органами финконтроля. Всё это время деньги будут заморожены.  "Чтобы избежать проблем в будущем, нужно проанализировать своё финансовое положение с учётом новых требований", — пояснила Н.Пшеничникова.

Поторопитесь

[fatalist]

 

 

Цитата

fatalist ответил в теме

4 часа назад

Цитата

С 10 января 2021 года в России вводятся новые правила оплаты наличными

С 2021 года в России вводятся новые правила оплаты наличными. Уже менее, чем через месяц, 10 января вступают в силу поправки к федеральному закону «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём».

Эксперты отметили, что эти поправки станут самыми масштабными с того момента, как закон был принят в 2001 году.
С 10 января вводятся новые правила оплаты наличными. Ужесточаются также требования к переводам и снятию денег в банкоматах. Под контролем будут почтовые переводы от 100 тысяч рублей и выше, в том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.

Будет проверяться также снятие наличных денег, зачисленных на баланс мобильного телефона. Здесь речь идёт о суммах более 100 тысяч рублей.

С будущего года будут контролироваться расчёты наличными и безналичными деньгами, которые проводятся по сделкам с недвижимостью на сумму не менее трех миллионов рублей.

Эксперты предупреждают, что при любых операциях с недвижимостью нужно быть готовым подтвердить легальность происхождения своих денег. Это понадобится, если Росфинмониторинг установит подозрительный характер сделки.
Поправки нацелены на устранение двойных бухгалтерий. Будет усилен контроль за операциями по договорам лизинга и за любыми операциями с наличными деньгами свыше 600 тысяч рублей. Регулирование распространится на иностранные фонды, трасты, партнёрства.

Для каждой группы компаний (банки, страховые компании, ломбарды, почта и т.д.) вводится чёткий перечень клиентских операций, о которых надо будет сообщать в Росфинмониторинг.
Эксперты убеждены - добросовестным компаниям опасаться нечего.

 

 

[nik2]

Уже вводили. Нотариусов  и регистраторов стучать обязали. Инструкция для банков имела столько пунктов и грощила такими карамя, что банки стали тупо сбрасывать компетентным товарищам весь операционный день.

[Виктория хх]

Налоги наполняют бюджет. Понятно, что каждый хочет их минимизировать. Однако, есть закон и нарушать его не следует. Тогда можно спокойо спать. Другое дело, отыскать "дыру" в законодательстве/нишу, которую можно использовать.

[fatalist]

22 минуты назад, Виктория хх сказал:

Налоги наполняют бюджет. Понятно, что каждый хочет их минимизировать. Однако, есть закон и нарушать его не следует. Тогда можно спокойо спать. Другое дело, отыскать "дыру" в законодательстве/нишу, которую можно использовать.

Даааа... в РФии мало кто знаком с налоговым планированием (тут и оптимизация и минимизация, и прочая ...зация налогов, в соответствии с нормами права). Все норовят самостоятельно эти вопросы решать (умные жеж).... а потом, попадаясь на взыскание недоимок,  да еще с пенями и штрафами, ругают закон...А закон, он всегда будет иметь дырочку (при принятии любого закона, всегда для "своих", есть отдушина.  Даром что ли, думское лобби. сотни лямов зарабатывают на протаскивание законов, на выжим всех остальных, и с маааааленькой лазейкой, для забашлявшего бизнеса. 

[PavelS]

Это не сделки будут контролировать, это граждан контролируют. Их денежные потоки. А потом "стук- стук" в налоговую))))

[Виктория хх]

Да, уж, мало никому не покажется: ни продавцу, ни покупателю. Проблема в том, что разрешено расплачиваться исключительно отечественной валютой, что создает риски, в связи с ее внезапной существенной девальвацией.

[nik2]

8 минут назад, Виктория хх сказал:

... Проблема в том, что разрешено расплачиваться исключительно отечественной валютой...

По факту разрешено номинироровать сделку исключительно в отечественной валюте. А в ячейку баксы кладут без проблем.

[nik2]

51 минуту назад, Виктория хх сказал:

Проблема в том, что разрешено расплачиваться исключительно отечественной валютой

 

41 минуту назад, nik2 сказал:

По факту разрешено номинироровать сделку исключительно в отечественной валюте. А в ячейку баксы кладут без проблем. 

Добавлю, что если рассчитываться в Евро, то и на размере ячейки можно сэкономить.