Недвижимость как средство сбережения в условиях ручного управления рынком: долгосрочные тренды

[Лосев]

Недвижимость перестала быть супердоходной с приходом стагнации в экономике, но она по-прежнему остается средством сбережения денег более доходным и надежным чем депозит, к тому же приносит вкусную ренту. Однако рынок фактически перешел на ручное управление. Что будет, если стимулировать перестанут? Или во всем мире люди живут на 10-20-летних кредитах, не считают 8% льготным кредитованием, а радуются 2-м, и нам туда?

Цитата

При принятии решения о том, куда инвестировать деньги, нужно задать себе два вопроса. Первый – каковы ваши компетенции и в каких рынках вы разбираетесь. Второй – на какие риски вы готовы идти.

Финансовые инструменты сложнее для понимания, но намного проще в управлении. Купить и продать валюту или акции на фондовом рынке можно за несколько секунд. Квартира – это совсем другая ликвидность. Заработать на финансовых инструментах можно в разы больше. Те, кто разбирается в фондовых рынках, просто посмеются над доходностью от недвижимости. Для людей, играющих на бирже рост на 40% за 3 года – это ни о чем. Акции некоторых российских компаний за последние месяцы выросли в цене в 2-3 раза. Даже золото за последние месяцы выросли на 30-40%.

Но и риски на фондовом и других рынках намного выше, и нужно хорошо понимать эти инструменты. Потому многим с квартирой спокойнее. Недвижимость считается более надежным и менее рисковым инструментом – это некий «квартирный депозит», который обычно защищает от инфляции из-за роста стоимости самого актива плюс дает рентный доход. Это хороший защитный инструмент для диверсификации рисков, но не панацея.

Индекс доходности жилья от c 2017 года стабильно превышает доход от банковских депозитов. Причем в первой половине 2020 года он держался на уровне, втрое превышающем доходность депозита, а со второй половины года этот показатель стал активно расти и сейчас жилье более чем в 4 раза доходнее вклада в банке. Но нужно учитывать, что этот рост во много искусственный, по сути его профинансировало государство, поддерживая ключевую ставку на низком уровне. Поэтому многие инвесторы в жилье сейчас находятся в эйфории от роста цен и доходности недвижимости. Похожие настроения были на рубеже 2014-2015 годов, но потом цены откатились назад. При искусственной поддержке недвижимость не является таким уж стабильным инструментом.

 

[fatalist]

А чем эта тема отличается от оной?

 

[Лосев]

14 часов назад, fatalist сказал:

А чем эта тема отличается от оной?

 

Упс. Я, признаться, не заметил ее, но вообще, меня интересовали инвестиции в недвижимость вообще, а не аренда. И тут вариантов много. Можно купить блок при строительстве. Можно построить. Можно и сдать. В общем, куда деть свободные деньги в наше непростое время.

[Грибова Алина]

В 04.01.2021 в 08:39, Лосев сказал:

Для людей, играющих на бирже рост на 40% за 3 года – это ни о чем

Так уж и ни о чем? Кстати, на бирже торгуют, а не играют.

[egorov]

Ну по 13,3%  в год - это не много, но можно уйти в минус, и потерять даже базовый капитал, если через ПИФ. А главное, нервы какие нужны. А если с персональным сопровождением, то нужно и сумма соответствующая. Даже не знаю, какая там нижняя планка, но явно не 6 млн. Наверное, тысяч от 500.

[KaterinaLO]

У обывателей выбор простой: или ПИФ или недвижимость, я за недвижимость. Народный вариант без сверхрисков. Да, не озолотишься, но и без штанов не останешься. И спать будешь спокойнее.

[олег синица]

Выбирать только в наше время нужно с умом, потому что низколиквидного с плохими перспективами становится все больше.

[fatalist]

В 05.01.2021 в 11:47, KaterinaLO сказал:

.... я за недвижимость. Народный вариант без сверхрисков. Да, не озолотишься, но и без штанов не останешься. И спать будешь спокойнее.

Возьмите калькулятор. И просто..... на любом примере посмотрите. Например, купив... ну пусть будет 5 лет взад(что бы при продаже НДФЛ не платить). квартиру, к примеру за 10 лямов. Пусть нынче она будет стоить 11 лямов. Хорошо если сами покупали и будете продавать. А так, ещё прибавьте затраты на риэлторов (тоже минус в предполагаемом доходе). Наройте в инете коэффициент обесценения рубля за период владения своей недвижимостью... И ещё, сравните потребительские цены на харч и ТНП, 5 лет взад и нынче. Посмотрите, сколько и чего Вы могли купить 5 лет назад (на 10 лямов). и нынче, если удачно продадите свою недвигу за 11 лямов.  Я уже не говорю. про подсчеты затрат на содержание недвижимости. Хорошо если это только налоги и ЖКХ (без серьезных вложений в ремонт или апгрейд). За 5 лет набежит. уверяю Вас, приличная сумма. Это тоже минус в доходности от продажи за 11 лямов.  Ну и чЁ? Останетесь в штанах. без особого риска? Хорошо если шорты скроятся...

Зы... это я к тому, что недвижимость является средством дохода, или хотя бы  сбережения...  

Зы-зы... если будете сдавать (неофициально конечно), то может быть,  на хлеб и воду, что-то и выкроится.

Изменено 7 января, 2021 пользователем fatalist

[KaterinaLO]

15 часов назад, fatalist сказал:

если будете сдавать (неофициально конечно), то может быть,  на хлеб и воду, что-то и выкроится.

Ну если он сдавать не будет, то покупать будет не за 10, а вложится по какой-то схеме, к примеру, сейчас черед ПИФы продают. Недвижимость такой же товар, как и всякий другой, на нем можно зарабатывать. И хорошо живут те, кто выбрал этот бизнес, не чудите.

[Анеля]

1 час назад, KaterinaLO сказал:

Ну если он сдавать не будет, то покупать будет не за 10, а вложится по какой-то схеме, к примеру, сейчас черед ПИФы продают. Недвижимость такой же товар, как и всякий другой, на нем можно зарабатывать. И хорошо живут те, кто выбрал этот бизнес, не чудите.

у вас устаревшие сведения. 

Цитата

у рантье сейчас тоже не лучший период, увы.   Это уже давно не бизнес,а поддержка штанов.    Прошли те времена, когда на сдачу московской квартирки можно было загорать где-нибудь на Мальдивах  фрилансером.