Памятка по ПОД/ФТ для агентства недвижимости

[Upiter]

Каждый начинающий риэлтор обязан исполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 

1. В первую очередь это постановка на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с требованиями Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утв. постановлением Правительства от 27.01.2014 №58.
Постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг. Нужно отметить, что на сайте Росфинмониторинга в разделе "Организациям" - "Организации и ИП, состоящие на учете" по ИНН можно узнать состоит или нет конкретная компания на учете в Росфинмониторинге – удалено

Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган карту постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу. Нужно отметить, что новая форма карты специального учета предполагает указание следующей информации:

- реквизиты документа, подтверждающего прохождение целевого инструктажа по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма" (далее - ПОД/ФТ) в разделе "Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля". Каждый риэлтор обязан назначить приказом ответственного сотрудника за ведение специального документооборота по ПОД/ФТ, который должен пройти инструктаж в образовательной организации с получением свидетельства установленного образца, в котором и будет указан номер и дата прохождения обучения и выдачи свидетельства. Наша организация Ю-Питер Консалтинг проводит данные инструктажи и подробнее с правилами прохождения обучения по программе ПОД/ФТ Вы можете ознакомиться у нас на сайте в разделе "Курсы по ПОД/ФТ".

- реквизиты приказа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Как уже выше было указано, в агентстве недвижимости нужно назначить специальное должностное лицо. Пример такого приказа во вложении к сообщению

- дата утверждения правил внутреннего контроля (далее - ПВК). ПВК это основной локальный документ, который должен быть разработан оператором по приему платежей в соответствии с требованиями, утвержденными постановлением Правительства от 30 июня 2012 года №667 и утвержден руководителем. Примерный образец ПВК размещен на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Организациям" - "Правила внутреннего контроля" удалено

Однако, обратите внимание, что данные ПВК были размещены достаточно давно и к сожалению уже не отражают всех изменений произошедших в законодательстве о ПОД/ФТ. 

2. После постановки на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу агентство недвижимости получает по почте уведомление в котором указан регистрационный номер. Данный номер служит паролем в личный кабинет на портале Росфинмониторинга - _https://portal.fedsfm.ru Нужно отметить, что для работы в Личном кабинете риэлтору нужно будет приобрести усиленную квалифицированную подпись, с помощью которой можно будет подписывать отчеты в Росфинмониторинг, в том числе квартальные отчеты о результатах проверки клиентов по Перечню террористов и экстремистов по форме 3-ФМ. Инструкция представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" утверждена приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110.
Перед началом работы в Личном кабинете необходимо произвести первичную настройку рабочего компьютера, установить Крипто про, выстроить цепочку сертификатов из четырех уровней, настроить Internet Explorer. Подробнее об ошибках, которые возникают при первичной настройке компьютера, а также о путях их исправления можно узнать на официальном сайте Росфинмониторинга удалено  На нашем сайте мы также ведем обзор основных ошибок и рассказываем о способах их устранения удалено

3. Следующим шагом является организация контроля за операциями клиентов в целях выявления операций подлежащих обязательному контролю, перечисленных в статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ и необычных сделок с последующей передачей сведений в Росфинмониторинг.

За неисполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлена административная ответственность статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях.

Надеемся наша краткая памятка послужит для начинающих риэлторов практическим руководством. Если Вам понравилась наша статья, то Вы можете следить за статьями и комментариями наших специалистов на эту и другие актуальные темы на нашем сайте  удалено и в разделе "Новости".

 

 

[Анеля]

А  что это вы удалили мои вопросы о лицензии  на обучение и реквизитах ваших?Почему?

[Солнечная Зайка]

Всё это не очень весело. Коллега с Ростова недавно рассказывала, что их РФМ трясёт конкретно. Она даже в видах деятельности с продаж на аренду ушла, замучили, говорит. Скоро и до Москвы доберутся...

[Мария]

1 час назад, Солнечная Зайка сказал:

.. Скоро и до Москвы доберутся...

уже добрались. По непроверенным данным пока трясут наугад пару фирм в год 

[Дарья Петрухина]

Добрый день! Подскажите, кто должен проводить переодический инструктажи у ИП при изменениях в законодательстве, если не сотрудников в штате и он сам является ОС? Нужно ли обучаться, если изменения касаются банковской деятельности, а не деятельности агентств недвижимости (например изменения по ГОЗам)?