Upiter

Закончился 1 квартал 2017 года. У агентств недвижимости, перечисленных в статье 5 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", наступил срок составления отчета о результатах проверки своих клиентов по Перечню террористов и экстремистов. Для составления так называемых «квартальных» отчетов через личный кабинет Росфинмониторинга, Вам будет нужна информация о количестве Ваших клиентов на конкретную отчетную дату. Отдельно юридических лиц и физических лиц. Рассмотрим заполнение отчета на конкретном примере. Например, отчетный период: 01.01.2017 – 31.03.2017. Дата проведения проверки: 31 марта 2017 г. На дату проверки 31 марта 2017 года Вам нужно подсчитать количество Ваших клиентов. При этом, если Ваша организация не вела деятельности в отчетном периоде, то отчет в любом случае составляется и направляется в Росфинмониторинг. В этом случае он у Вас будет «нулевым». «Нулевой» квартальный отчет в Росфинмониторинг направляется и в том случае, если у Вас не было операций, не открыт расчетный счет в банке, не заключались договоры с клиентами. Если Вы столкнулись с трудностями заполнения указанных отчетов Вы можете обратится к нашим специалистам и они окажут Вам необходимую помощь.

Каждый начинающий риэлтор обязан исполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 1. В первую очередь это постановка на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу в соответствии с требованиями Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы, утв. постановлением Правительства от 27.01.2014 №58. Постановка на учет в территориальном органе Росфинмониторинга осуществляется в течение 30 календарных дней с даты государственной регистрации юридического лица или индивидуального предпринимателя, но не позднее рабочего дня, предшествующего дню заключения первого договора об оказании соответствующих услуг. Нужно отметить, что на сайте Росфинмониторинга в разделе "Организациям" - "Организации и ИП, состоящие на учете" по ИНН можно узнать состоит или нет конкретная компания на учете в Росфинмониторинге – удалено Для постановки на учет организация или индивидуальный предприниматель представляет в территориальный орган карту постановки на учет по форме, утвержденной Федеральной службой по финансовому мониторингу. Нужно отметить, что новая форма карты специального учета предполагает указание следующей информации: - реквизиты документа, подтверждающего прохождение целевого инструктажа по программе "Противодействие легализации (отмыванию) доходов полученных преступным путем и финансированию терроризма" (далее - ПОД/ФТ) в разделе "Специальное должностное лицо, ответственное за реализацию правил внутреннего контроля". Каждый риэлтор обязан назначить приказом ответственного сотрудника за ведение специального документооборота по ПОД/ФТ, который должен пройти инструктаж в образовательной организации с получением свидетельства установленного образца, в котором и будет указан номер и дата прохождения обучения и выдачи свидетельства. Наша организация Ю-Питер Консалтинг проводит данные инструктажи и подробнее с правилами прохождения обучения по программе ПОД/ФТ Вы можете ознакомиться у нас на сайте в разделе "Курсы по ПОД/ФТ". - реквизиты приказа о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля. Как уже выше было указано, в агентстве недвижимости нужно назначить специальное должностное лицо. Пример такого приказа во вложении к сообщению - дата утверждения правил внутреннего контроля (далее - ПВК). ПВК это основной локальный документ, который должен быть разработан оператором по приему платежей в соответствии с требованиями, утвержденными постановлением Правительства от 30 июня 2012 года №667 и утвержден руководителем. Примерный образец ПВК размещен на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе "Организациям" - "Правила внутреннего контроля" удалено Однако, обратите внимание, что данные ПВК были размещены достаточно давно и к сожалению уже не отражают всех изменений произошедших в законодательстве о ПОД/ФТ. 2. После постановки на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу агентство недвижимости получает по почте уведомление в котором указан регистрационный номер. Данный номер служит паролем в личный кабинет на портале Росфинмониторинга - _https://portal.fedsfm.ru Нужно отметить, что для работы в Личном кабинете риэлтору нужно будет приобрести усиленную квалифицированную подпись, с помощью которой можно будет подписывать отчеты в Росфинмониторинг, в том числе квартальные отчеты о результатах проверки клиентов по Перечню террористов и экстремистов по форме 3-ФМ. Инструкция представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" утверждена приказом Росфинмониторинга от 22.04.2015 №110. Перед началом работы в Личном кабинете необходимо произвести первичную настройку рабочего компьютера, установить Крипто про, выстроить цепочку сертификатов из четырех уровней, настроить Internet Explorer. Подробнее об ошибках, которые возникают при первичной настройке компьютера, а также о путях их исправления можно узнать на официальном сайте Росфинмониторинга удалено На нашем сайте мы также ведем обзор основных ошибок и рассказываем о способах их устранения удалено 3. Следующим шагом является организация контроля за операциями клиентов в целях выявления операций подлежащих обязательному контролю, перечисленных в статье 6 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ и необычных сделок с последующей передачей сведений в Росфинмониторинг. За неисполнение требований Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" установлена административная ответственность статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях. Надеемся наша краткая памятка послужит для начинающих риэлторов практическим руководством. Если Вам понравилась наша статья, то Вы можете следить за статьями и комментариями наших специалистов на эту и другие актуальные темы на нашем сайте удалено и в разделе "Новости".

Добрый день! Спасибо, за Ваш отзыв. С Вашего разрешения постараюсь объяснить необходимость прохождения сотрудниками агентств недвижимости целевых инструктажей и повышения квалификации по программе "ПОД/ФТ". В статье 5 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» закреплен перечень организаций, осуществляющих операции с денежными средствами и иным имуществом, к которым в том числе, отнесены организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества. Пунктом 2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ установлены обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в том числе, в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма разрабатывать правила внутреннего контроля, назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также принимать иные внутренние организационные меры в указанных целях. Так, например, Положение о требованиях к подготовке и обучению кадров в целях ПОД\ФТ, утв. приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 прямо устанавливает обязанность проходить обучение сотрудниками агентств недвижимости в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний по программе ПОД/ФТ в образовательных организациях аккредитованных в Международном учебном центре финансового мониторинга (г. Москва) с получением свидетельства установленного образца. Реестр аккредитованных компаний размещен на сайте МУМЦФМ https://www.mumcfm.ru/deatelnost/ucebna ... z/partnery Самое важное, обратите, пожалуйста, внимание, что для постановки на учет в Росфинмониторинге агентству недвижимости необходимо представить в территориальный орган Федеральной службы по финансовому мониторингу карту постановки на учет по форме, утвержденной приказом Росфинмониторинга от 06.08.2014 №207. В которой необходимо указать реквизиты документа, подтверждающего прохождение целевого инструктажа (дата и номер документа). С подробной информацией о постановке на специальный учет в Росфинмониторинге Вы можете ознакомиться по ссылке http://law115.ru/postanovka-na-uchet-v-rosfinmonitoring Кроме этого, нужно отметить, что специальному должностному лицу, назначенному в агентстве недвижимости, необходимо зарегистрироваться в специальном разделе Личного кабинета – «Организация внутреннего контроля» - «Регистрация СДЛ». В данном разделе Вам необходимо загрузить скан приказа о назначении Вас специальным должностным лицом и скан свидетельства о прохождении Вами целевого инструктажа. Таким образом, при отсутствии реквизитов свидетельства,агентство недвижимости не сможет встать на специальный учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также пройти регистрацию в Личном кабинете. За неисполнение указанных обязанностей установлена высокая административная ответственность по статье 15.27 КоАП РФ для должностных лиц организации и юридического лица. Подробнее этот вопрос специалисты компании Ю-Питер Консалтинг освещали в цикле статей на нашем сайте www.law115.ru Свидетельства о прохождении обучения сотрудниками агентств недвижимости мы направляем по почте России, при этом скан свидетельства направляется участникам на электронную почту в день проведения инструктажа, а оригинал в свою очередь, направляется заказным письмом с описью на адрес указанный в заявке участника. Надеемся, что наш ответ поможет Вам и другим участникам форума избежать ошибок при организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Приглашаем на целевой инструктаж и повышение уровня знаний по ПОД/ФТ (онлайн-курс) на тему «Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма» Дата проведения: 28 февраля 2017 года. Продолжительность: 10:00-16:30 (по московскому времени). Место проведения: Ваш рабочий или домашний компьютер. Стоимость обучения: 2 000 рублей (стоимость указана для абонентов) Каждому участнику инструктажа по ПОД/ФТ выдается свидетельство установленного образца, скан которого направляется участникам на электронную почту в день проведения инструктажа, а оригинал направляется заказным письмом с описью на адрес указанный в заявке участника. Лектор: Харисов Игорь Фанзилович – аккредитованный преподаватель регионального центра Международного учебного центра финансового мониторинга (г. Москва), руководитель Центра финансового мониторинга компании Ю-Питер Консалтинг. Компания «Ю-Питер Консалтинг» является региональным партнером Международного учебно-методического центра финансового мониторинга (МУМЦФМ, г. Москва). Вы можете заранее задать свои вопросы и наш спикер ответит на них в ходе вебинара. Процедура регистрации участников инструктажа: Шаг 1: Заполните заявку и пришлите нам на info@law115.ru. Вопросы нашему спикеру Вы можете задать в письме. Шаг 2: Накануне даты проведения инструктажа на Ваш электронный адрес будет направлена ссылка для входа на площадку вебинар. Шаг 3: Пройдите в день проведения вебинара по указанной ссылке в 9:55 по московскому времени. Сотрудники обязанные проходить обучение по ПОД/ФТ Обучение в форме целевого инструктажа однократно обязаны пройти следующие работники: 1. лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица; 2. руководитель организации (филиала); 3. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета; 4. руководитель юридического подразделения либо юрист организации. Указанное требование установлено пунктом 10 приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203 "Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". В свою очередь, повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходя следующие сотруники: 1. руководитель организации (филиала); 2. главный бухгалтер (бухгалтер) организации (филиала) либо сотрудник, осуществляющий в организации функции по ведению бухгалтерского учета; 3. руководитель юридического подразделения либо юрист организации; 4. лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица. Данный срок прохождения повышения уровня знаний установлен пунктом 12 приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 №203. Ознакомиться подробнее с программой вебинара Вы можете на нашем сайте www.law115.ru в разделе "Курсы по ПОД/ФТ".

29 августа 2016 года вступил в силу приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 №232 «О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма». Согласно данному документу решения Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма (далее - Комиссия), которые сейчас размещаются исключительно в Личных кабинетах на портале Росфинмониторинга, будут размещаться на официальном сайте Росфинмониторинга http://www.fedsfm.ru Решения будут размещаться в виде электронного образа выписки из протокола заседания Комиссии, содержащего принятое Комиссией решение.

1 июля 2016 года Федеральная служба по финансовому мониторингу провела очередную оценку агентств недвижимости на предмет их соответствия требованиям законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее – законодательство о ПОД/ФТ).. Так, 4 июля 2016 года в личных кабинетах агентств недвижимости на портале Росфинмониторинга были размещены очередные результаты указанной оценки, сформированной по состоянию на 1 июля 2016 года. Для корректировки имеющихся рисков несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ агентствам недвижимости, получившим повышенный Индекс оценки риска (высокий и средний – красный и желтый соответственно) необходимо устранить несоответствия, сведения о которых размещены в Личном кабинете, и представить пояснения причин путем заполнения интерактивной формы обратной связи в электронном виде в срок до 15 августа 2016 года. Агентства недвижимости, получившие неудовлетворительный Индекс оценки риска, не устранившие перечисленные несоответствия и не представившие пояснения, будут поставлены на контроль.

С 31 июля 2013 года индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества являются субъектами Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». В связи с этим, они обязаны в кратчайшие сроки провести ряд неотложных мероприятий по приведению своей предпринимательской деятельности в соответствие с требованиями Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». За неисполнение требований указанного Федерального закона статьей 15.27 Кодекса об административных правонарушениях установлена административная ответственность. Цитата из Кодекса РФ об административных правонарушениях Статья 15.27. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма 1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля - влечет наложение административного штрафа на юридических лиц - от 50 000 до 100 000 рублей. Примечание: 1. За административные правонарушения, предусмотренные настоящей статьей, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность без образования юридического лица, несут административную ответственность как юридические лица. Судебная практика арбитражных судов подтверждает, что если согласно выписке из ЕГРИП основным видом деятельности ИП является деятельность агентств по операциям с недвижимым имуществом, тогда на ИП распространяются все обязанности, установленные статьей 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" для организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом. Так, например, из текста решения Арбитражного суда Свердловской области от 25.11.2014 по делу №А60-43802/2014 следует, что в ходе выездной проверки органами прокуратуры индивидуальный предприниматель был привлечен к административной ответственности по части 1 статьи 15.27 Кодекса об административных правонарушений. С суде ИП пытался доказать, что он не обязан исполнять требования Федерального закона от 07.08.2001 г. N 115-ФЗ. Однако суд занял позицию органов прокуратуры и Росфинмониторинга и признал ИП виновным по статье 15.27 КоАП РФ.