что нового Новости рынка недвижимости, строительства и ипотеки от агентства SAMPLE

[Marina]

Виктория Кирюхина, — эксперт «ЦИАН.Аналитика»:

«Ажиотажный спрос — это кратковременная реакция на две-три недели. За это время перестанут действовать большинство ранее одобренных решений по ипотеке под более низкую ставку (одобренную еще до роста ключевой ставки). Банки заложили небольшой период действия этих согласованных решений, поэтому сделку совершать необходимо максимально быстро. Длительному ажиотажу препятствует и дорогая ипотека.

На рынке уже наблюдается рост цен. На вторичном рынке Санкт-Петербурга и Ленинградской области за прошедшую неделю цены выросли на 0,59%, на первичном рынке — на 1,44%. Это существенный рост цен. Для сравнения — по итогам февраля на вторичном рынке прирост цен в Петербурге составил 3,3%, в Ленинградской области — 2,7%. 

При отсутствии поддержки со стороны государства через субсидии и иные меры спрос далее будет стагнировать и сократится, что в результате приведет к снижению стоимости». 

источник: телеграмм

[Marina]

ВТБ снова повысил ставки по ипотеке. С 4 марта минимальная ставка установлена на уровне 22,4% как для готового, так и строящегося жилья. При этом базовые ставки по госпрограммам остаются без изменений, по ранее выданным кредитам все условия также не меняются

[Marina]

Поэтапное раскрытие эскроу-счетов с высокой долей вероятности все-таки состоится. 

Соответствующий законопроект уже внесен в Госдуму и ожидает первого чтения. По прогнозам, он будет принят в течение ближайших двух недель. Об этом сообщила начальник отдела по работе со СМИ и связям с общественностью Москомстройинвеста Татьяна Косарева. Однако, в нем сказано, что вступление в юридическую силу возможно только после соответствующего постановления Правительства РФ. 

Но несмотря на столь длинную бюрократическую цепочку, данная инициатива, скорее всего, будет реализована и очень благоприятно повлияет на рынок.

[Marina]

ГД приняла в I чтении законопроект (https://sozd.duma.gov.ru/bill/80712-8) о праве граждан и субъектов МСП на новые кредитные каникулы, в том числе по ипотеке.

Документ предоставляет такое право данным категориям заемщиков, заключившим кредитный договор до 1 марта текущего года. В период с 1 марта по 30 сентября они смогут обратиться к кредитору с требованием о предоставлении кредитных каникул, а кабмин будет вправе продлить этот льготный период.

Кредитные каникулы могут предоставляться на срок не более полугода и предусматривать отсрочу платежей по кредиту или займу либо уменьшение их размера. Условия предоставления новых каникул аналогичны тем, что уже предусмотрены действующим законодательством: 

падение доходов более чем на 30%, размер кредита не больше установленное кабмином предельного уровня, 
отсутствие у заемщика еще действующего аналогичного льготного периода.

Причем обратиться за предоставлением кредитных каникул смогут даже те заемщики, которые в «ковидный» период уже использовали подобное право.

Закон (https://sozd.duma.gov.ru/bill/80712-8) о праве граждан и субъектов МСП на новые кредитные каникулы, в том числе по ипотеке, принят сразу во втором и третьем, окончательном чтении

источник: телеграмм

[Marina]

Центробанк может установить мораторий на пересмотр банками условий ранее заключенных с застройщиками жилья договоров проектного финансирования. Банки не смогут увеличивать по действующим займам процентные ставки. ЦБ может принять решение 10 марта.

[Marina]

ГД сразу в трех чтениях одобрила право правительства РФ устанавливать особенности и основания по перечислению  застройщикам внесенных дольщиками средств на эскроу-счета. Этот пункт содержится в законе (https://sozd.duma.gov.ru/bill/80712-8) о комплексе социально-экономических мер поддержки граждан и бизнеса в условиях санкций

источник: телеграмм

[Marina]

Основные итоги прошедшей недели (28 февраля-5 марта) по версии Русипотеки

Центробанк 
- повысил ключевую ставку сразу до 20%

- скорректировал (https://t.me/rusipoteka/2379) надбавки к коэффициентам риска по ипотеке и потребкредитам, оставив их только для наиболее рискованных ссуд

- рекомендовал кредиторам приостановить до 31 декабря 2022 года процедуры принудительного выселения должников из жилых помещений

- рекомендовал (https://t.me/rusipoteka/2313) реструктурировать задолженность заемщиков, не назначать пени и штрафы по кредитам, если их финансовое положение ухудшилось из-за новых санкций

- распустил накопленный макропруденциальный буфер капитала по необеспеченным потребкредитам и ипотеке в рублях и валюте, который на начало февраля составлял 733 млрд рублей

- готовит предложения по поддержке заемщиков, у которых кредиты по плавающим ставкам

Владимир Путин 
- поручил обеспечить сохранение кредитных ставок в ипотечных договорах, заключенных до увеличения ключевой ставки ЦБ до 20%. Это касается в том числе льготных кредитов

Минстрой 
- сообщил (http://ludiipoteki.ru/news/index/section/mortgage/entry/v-minstroe-sravnili-situatsiyu-na-ryinke-jilya-s-krizisom-2014-goda), что ситуация на рынке, которая сложилась сейчас из-за санкций, отчасти напоминает кризисы 2014 и 2020 годов, и в решении сегодняшних проблем будут задействованы некоторые ранее созданные механизмы

- заверил, что льготные ипотечные программы будут работать на действующих условиях до конца марта 2022 года

- заявил о необходимости сформировать ипотечное меню, которое включит в себя все имеющиеся программы и повысит их адресность

Правительство РФ 
- разрабатывает антикризисный план, который позволит не допустить обвала рынка жилья. В том числе планируется (https://t.me/rusipoteka/2390) субсидировать ставки по кредитам для застройщиков

- Михаил Мишустин заявил (http://ludiipoteki.ru/news/index/section/mortgage/entry/sotrudniki-it-kompaniy-poluchat-lgotnuyu-ipoteku-i-otsrochku-ot-armii) о введении льготной ипотеки и отсрочки от армии для сотрудников IT-компаний. Соответствующий указ президента подписан

Госдума
- приняла (https://t.me/rusipoteka/2405) сразу в трех чтениях закон о праве граждан и субъектов МСП на новые кредитные каникулы, в том числе по ипотеке, до 30 сентября

- зарегистрировала (https://t.me/rusipoteka/2374) законопроект, запрещающий в течение двух лет выселять граждан из ипотечной квартиры, которая является их единственным жильем

- зарегистрировала (https://t.me/rusipoteka/2375) законопроект, которым предусматривается введение правительством РФ ограничений на повышение переменной процентной ставки по ранее заключенным ипотечным договорам на определенный правительством срок

АСВ 
- приняло (https://t.me/rusipoteka/2389) комплекс мер для поддержки заемщиков ликвидируемых банков, в том числе фиксацию ставок, установленных на 18 февраля, для соглашений о реструктуризации задолженности и мировых соглашений

Минфин 
- подготовит (http://ludiipoteki.ru/news/index/section/mortgage/entry/bankirov-osvobodyat-ot-uplatyi-ndfl-s-vyigodyi-ot-ekonomii-po-kreditam) изменения в НК РФ, которыми будет предусмотрено освобождение сотрудников банков начиная с января 2022 года от уплаты НДФЛ с материальной выгоды, полученной ими от экономии на процентах по кредитам

Ставку по льготной ипотеке поднимут до 10% (https://t.me/rusipoteka/2414) — такое решение планируется принять 10 марта. Об этом говорится в проекте плана по развитию российской экономики в условиях санкций

 

Банки 
Массово повысили ставки по кредитам. Так, в Сбербанке ставка на готовое и на строящееся жилье увеличена до 18,6%, а в ВТБ — до 22,7%.  Данные по изменению всех ставок за неделю будут опубликованы в начале следующей недели

источник: телеграмм

[Marina]

В ГД предложили выдавать льготную ипотеку под 5% на массовые новостройки. Для этого нужно использовать высоконадежные ипотечные портфели банков (ВИП) в качестве залога для получения средств от ЦБ. Такое предложение члены комитета ГД по строительству и ЖКХ в ближайшее время направят вице-премьеру Марату Хуснуллину в качестве меры поддержки отрасли. 

Согласно инициативе, под залог ЦБ должен выдавать займы банкам под не более 2%, а кредитным организациям позволят устанавливать наценку до 3%. По мнению (https://iz.ru/1301800/mariia-perevoshchikova/dom-v-pomoshch-v-gd-predlozhili-vydavat-ipoteku-na-novostroiki-pod-5) экспертов, реализация предложения поможет увеличить число доступных новостроек в стране и сдержать рост цен на жильё.

источник: телеграмм

[Marina]

Владимир Путин подписал закон (https://sozd.duma.gov.ru/bill/80712-8) о праве граждан и субъектов МСП на новые кредитные каникулы, в том числе по ипотеке. 

Закон предоставляет такое право данным категориям заемщиков, заключившим кредитный договор до 1 марта текущего года. В период с 1 марта по 30 сентября они смогут обратиться к кредитору с требованием о предоставлении кредитных каникул, а кабмин будет вправе продлить этот льготный период.

Кредитные каникулы могут предоставляться на срок не более полугода и предусматривать отсрочу платежей по кредиту или займу либо уменьшение их размера. Условия предоставления новых каникул аналогичны тем, что уже предусмотрены действующим законодательством: 

падение доходов более чем на 30%, 
размер кредита не больше установленное кабмином предельного уровня, 
отсутствие у заемщика еще действующего аналогичного льготного периода.

Обратиться за предоставлением кредитных каникул смогут также те заемщики, которые в «ковидный» период уже использовали подобное прав

[Marina]

Розничным клиентам Сбербанка уже доступна программа реструктуризации кредитов в рамках 106-ФЗ. Воспользоваться ею могут заемщики, чей доход за месяц до даты обращения за реструктуризацией снизился более чем на 30% и они могут подтвердить официальными документами снижение дохода. Срок действия программы — до 30 сентября 2022 года.